Economie

Bitcoin: comment les cartels criminels l'utilisent pour blanchir de l'argent (et les autorités pour les démanteler)

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Selon les autorités américaines et mexicaines, l'utilisation de crypto-monnaies pour blanchir de l'argent augmente en particulier parmi les gangs de drogue en Amérique latine. Mais cela a également permis de retracer ces gangs criminels.

En avril 2019, la police mexicaine a arrêté le trafiquant d'êtres humains présumé Ignacio Santoyo dans un quartier chic de la station balnéaire caribéenne de Playa del Carmen après l'avoir lié à une entreprise de prostitution qui s'est répandue dans toute l'Amérique latine.

Cependant, ce n'est pas l'une des 2000 femmes que Santoyo aurait prétendument soumises au chantage et à l'exploitation sexuelle qui a finalement conduit à sa capture, mais plutôt le bitcoin qu'il est soupçonné d'utiliser pour aider à blanchir le produit de ses opérations.

Santoyo n'était pas le seul: Héctor Ortiz, un membre présumé d'un groupe de procureurs fédéraux soupçonné d'avoir volé des millions de dollars via des cyberattaques dans de grandes banques, a également été capturé en 2019 grâce au bitcoin.

Ils ont tous deux dépensé des dizaines de milliers de dollars en crypto-monnaies et ont déclenché les alertes. Dans le cas de Santoyo, sa chance n'aurait pas pu être pire: en plus d'acheter suffisamment pour attirer l'attention des autorités, lors de ses transactions via une plate-forme enregistrée, il a laissé des données personnelles telles que son numéro de téléphone et son adresse.

Les autorités mexicaines et américaines suivent la piste de la crypto-monnaie la plus célèbre et la plus échangée au monde, alors qu'elle émerge comme un nouveau front dans la lutte de l'Amérique latine contre les gangs de sexe, de drogue, d'armes et de trafic d'êtres humains.

Une enquête de l'agence Reuters révèle que l'utilisation du bitcoin pour blanchir de l'argent est en plein essor avec des cartels tels que Jalisco Nueva Generación et celui de Sinaloa, du capo capturé Joaquín "El Chapo" Guzmán.

"Il y a une transition pour commettre des crimes dans le cyberespace, comme l'acquisition de crypto-monnaies pour blanchir de l'argent … et la pandémie l'accélère", a déclaré Santiago Nieto, chef de la cellule de renseignement financier (CRF) du ministère mexicain des Finances, cité par Reuters.

Des milliards de dollars traversent le monde sans laisser de trace

Si les autorités mexicaines et américaines s'entendent sur une chose, c'est que, plus difficile que la contrebande de drogue à travers les frontières, c'est de rendre les bénéfices aux cartels. L'argent liquide est risqué et difficile à transporter, tandis que son acheminement dans les systèmes bancaires est également dangereux.

Le chef de la CRF a déclaré que les trafiquants de drogue divisent souvent leurs espèces illicites en petites sommes et les déposent sur plusieurs comptes bancaires, une technique connue sous le nom de "schtroumpf". Ils utilisent ensuite ces comptes pour acheter de petites quantités de bitcoins en ligne, a-t-il ajouté, masquant l'origine de l'argent et leur permettant de payer des collaborateurs dans d'autres parties du monde, grâce au fait qu'il s'agit d'un système dans lequel les utilisateurs sont pratiquement anonymes.

Avec une nouvelle loi, qui oblige toutes les plateformes de trading de crypto-monnaie à déclarer les transferts de plus de 2830 dollars, le Mexique les suit. Il a été sanctionné en 2018, mais il a fallu plusieurs mois pour mettre en œuvre le système.

Seuls ce pays et le Brésil ont légiféré à cet égard, afin de trouver une solution aux difficultés de suivi des bitcoins et autres crypto-monnaies, qui ne sont pas une monnaie légalement reconnue ou réglementée, encore moins surveillée.

Les sommes impliquées dans les quelques cas découverts ne représentent guère une goutte d'eau par rapport au blanchiment d'argent du crime organisé, estimé à 25 milliards de dollars par an rien qu'au Mexique.

Cependant, on espère que les nouvelles règles aideront à attraper de gros poissons.

Avec Reuters

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