Sanction financière pour Lottomart.com au Royaume-Uni
L’opérateur de Lottomart.com, Maple International Ventures, devra verser une somme de 360 000 £ suite à des manquements constatés en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de responsabilité sociale.
Une enquête menée par la Commission des jeux de hasard britannique (Gambling Commission) a révélé plusieurs violations des conditions de licence et du Code de responsabilité sociale.
La Commission a souligné que, entre juin 2023 et juillet 2024, l’évaluation des risques de Maple était insuffisante, omettant des risques clés et manquant de détails dans sa politique.
Les manquements concernent notamment l’évaluation des risques d’utilisation de l’entreprise à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, ainsi que les politiques, procédures et contrôles mis en place pour prévenir ces activités illégales. La Commission a noté que les contrôles pour détecter et agir sur les comptes dupliqués ou liés n’étaient pas toujours efficaces. Un exemple cité est celui d’un utilisateur ayant contourné les contrôles automatisés en inversant l’ordre de ses prénom et nom de famille, ce qui n’a été détecté que le lendemain, après que le joueur ait effectué des dépôts et subi des pertes “importantes”.
De plus, la Commission a constaté un délai entre l’identification d’un risque de blanchiment d’argent et la mise en œuvre de mesures correctives, permettant aux utilisateurs de dépasser certains seuils prévus. Par exemple, des clients dont l’identité n’avait pas été entièrement vérifiée ont pu continuer à effectuer des transactions au-delà du seuil financier fixé pour les contrôles de diligence raisonnable.
Il est important de noter qu’aucune preuve de dépenses criminelles ou d’acceptation de fonds provenant de personnes soumises à des sanctions financières n’a été trouvée.
Manquements en matière de responsabilité sociale
La Commission a également relevé des lacunes dans la surveillance des clients, notamment en ce qui concerne la détection des comportements potentiellement problématiques liés au jeu. Les processus de Maple n’étaient pas toujours efficaces et présentaient diverses “faiblesses”.
Un exemple est celui d’un joueur ayant pu ouvrir un deuxième compte malgré les règles visant à empêcher cela. Ce même joueur a ensuite effectué des dépôts “importants” avant que son deuxième compte ne soit identifié.
Un autre manquement concerne l’utilisation d’indicateurs pour identifier les risques liés au jeu. La Commission a estimé que les contrôles de Maple étaient “inadéquats”, soulignant que certains gains importants étaient suivis de mises élevées.
Enfin, la Commission a noté que les politiques de Maple ne définissaient pas de manière adéquate ce qu’elle considérait comme des indicateurs “forts” de risque, sans actions automatisées associées.
Maple accepte la sanction et prend des mesures correctives
En conclusion, la Commission a indiqué que Maple avait accepté de verser 360 000 £ en lieu et place d’une sanction financière, dont un désinvestissement de 50 000 £. Cette somme sera affectée à des causes socialement responsables et couvrira les coûts de l’enquête.
La Commission a reconnu que Maple avait “rapidement” mis en place un plan d’action pour remédier aux manquements, qu’elle avait pleinement coopéré à l’enquête et qu’elle avait accepté les manquements dès le début.
La Commission a également confirmé que Maple était au courant de certains problèmes liés à ses systèmes avant d’être contactée à ce sujet. Cependant, une correction efficace n’a été mise en œuvre qu’après des discussions tenues lors de l’évaluation, ce qui a finalement conduit à l’accord de paiement.
« La pierre angulaire de toute entreprise agréée doit être la mise en œuvre appropriée de politiques et de procédures efficaces visant à rendre les jeux de hasard exempts de criminalité et plus sûrs », a déclaré John Pierce, directeur de l’application de la loi à la Commission des jeux de hasard.
« Cet opérateur est maintenant tenu responsable des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de responsabilité sociale découverts lors d’une évaluation de conformité. »
« Nous conseillons à tous les opérateurs de lire la déclaration publique de Maple International Ventures et de vérifier si leurs propres politiques et procédures sont à la fois efficaces et mises en œuvre avec succès. »
