Culture

Ruja Ignatova, la « reine de la cryptographie » sur la liste des fugitifs les plus recherchés du FBI

Jeudi, Ruja Ignatova est devenue la première crypto fugitive à figurer sur la liste des dix personnes les plus recherchées par le FBI. Son projet, baptisé « OneCoin », est devenu l’une des plus grosses arnaques financières depuis Bernard Madoff.

Il a disparu il y a cinq ans. Le FBI a décidé jeudi 30 juin de faire de Ruja Ignatova l’une de ses cibles prioritaires. Soupçonnée d’avoir organisé la plus grosse arnaque de l’histoire des cryptomonnaies et l’une des plus coûteuses pour les victimes, cette Bulgare de 42 ans, qui se surnommait la « reine des cryptomonnaies », figurait dans la fameuse liste des dix plus voulait des criminels en Amérique.

Le FBI a offert jusqu’à 100 000 $ pour aider à localiser cette femme. Un mois plus tôt, Europol avait promis 5 000 € à quiconque pourrait fournir des informations menant à son arrestation.

La grande promesse de la crypto-monnaie ‘OneCoin’

« Elle est l’une des plus grandes criminelles du monde », a déclaré au site Vice Jamie Bartlett, un journaliste britannique qui a passé ses dernières années à essayer de retrouver Ruja Ignatova, et a même publié « Queen of Crypto » pendant un an, un podcast pour le réseau britannique BBC pour en parler.

Pour lui, il n’a pas grand-chose à envier à Bernard Madoff, le célèbre financier-escroc américain qui a fait perdre plus de 60 milliards de dollars aux victimes de son escroquerie à la fin des années 2000. Ruja Ignatova a volé au moins 4 milliards de dollars à des millions de victimes en près de 70 pays.

Son histoire est peu connue : à l’époque où elle fonctionnait, les crypto-monnaies, le bitcoin et autres ne faisaient pas partie des sujets populaires et étaient hors de l’opinion publique. Cependant, son escroquerie criminelle épique, qui a commencé en 2014, a la participation d’autres membres, y compris des groupes mafieux d’Europe de l’Est.

Ruja Ignatova est la créatrice de « OneCoin », l’une des innombrables crypto-monnaies qui ont cherché à concurrencer Bitcoin au cours de la dernière décennie. Contrairement à 99% des autres concurrents de la crypto-monnaie, ‘OneCoin’ a réussi à susciter l’intérêt d’un large public, bien au-delà du cercle traditionnel des initiés.

Il existe une vaste littérature d’articles de journaux consacrés aux portraits des victimes, allant de la banlieue de Glasgow à l’Ouganda rural en passant par la frontière franco-belge.

En 2006, au sommet de sa gloire, Ruja Ignatova pouvait remplir des salles prestigieuses comme la ‘Wembley Arena’ de Londres pour faire connaître les vertus de son ‘OneCoin’, censé « remplacer le bitcoin en moins de deux ans ».

Par sa personnalité, l’escroc a réussi à convaincre environ trois millions d’investisseurs d’ici 2016. Sa stratégie était de paraître calme, sûre d’elle, tout en exhibant son diplôme en droit et son travail présumé pour le prestigieux cabinet de conseil ‘McKinsey’, souligne le Wall StreetJournal.

Ruja Ignatova faisait également des ventes télévisées et est apparue comme l’un des principaux promoteurs d’un événement parrainé par le magazine «The Economist», qui était en fait financé à 100% par «OneCoin».

Une petite secte de vente pyramidale

Ignatova avait également réussi à attirer des spécialistes de la vente à plusieurs niveaux, ces systèmes de vente pyramidaux qui, au final, ne profitent économiquement qu’à ceux qui sont au sommet de la pyramide.

C’était la vraie nature de ‘OneCoin’. Ruja Ignatova n’a vendu de « crypto-vent » qu’aux membres de sa communauté. Il leur a demandé d’acheter, avec de vraies pièces, la fausse monnaie qu’il était alors impossible de changer en monnaie réelle.

Comme dans tous les systèmes pyramidaux, la « cryptoqueen » et ses partisans ont promis de dédommager ceux qui recruteraient de nouveaux membres de la « famille ».

Parce que c’est ainsi que Ruja Ignatova a qualifié tous les membres du « club » ‘OneCoin’. Un système qui avait « des similitudes avec les anciennes sectes », a déclaré à la BBC Eileen Barker, spécialiste des mouvements sectaires à la London School of Economics. « Les gens croient qu’ils font partie d’un grand projet et investissent dans quelque chose qui va changer le monde. Au final, il leur est presque impossible d’admettre qu’ils se sont trompés », explique-t-il.

Et comme dans la plupart des sectes, tandis que les membres du « bas » de la pyramide paient, les dirigeants du « sommet » s’enrichissent. En 2018, le journaliste français Maxime Grimbert a passé des mois à suivre la piste financière pour découvrir des centaines de sociétés écrans qui ont permis à Ruja Ignatova et à ses proches d’acheter des biens immobiliers de luxe à travers l’Europe.

Mais alors que les autorités financières de divers pays, dont l’Allemagne, la Bulgarie et le Royaume-Uni, ont émis des avertissements concernant le modèle commercial « OneCoin », les investisseurs/victimes ont commencé à exiger des réponses. Ils voulaient notamment savoir pourquoi il n’était pas encore possible de convertir leur ‘OneCoin’ en dollars ou en euros.

Ruja Ignatova a assuré que la valeur de sa crypto-monnaie avait explosé grâce aux investissements réalisés… En réalité, ce sont les porteurs de projet qui ont fixé la valeur de ‘OneCoin’ à leur guise.

perte de vue en grèce

Lors d’une grande conférence prévue à Lisbonne en octobre 2017, l’escroc devait livrer de bonnes nouvelles financières à ses investisseurs, de plus en plus impatients de leur argent. Elle n’est jamais apparue sur scène et à partir de ce moment, on n’a plus jamais entendu parler d’elle.

Le FBI a découvert que deux semaines avant l’annonce de la conférence au Portugal, il avait pris un vol pour Athènes, où il semble avoir disparu. Elle aurait découvert, par hasard, que son fiancé de l’époque, qu’elle avait espionné car elle soupçonnait qu’il la trompait, collaborait avec le FBI, rapporte le ‘Wall Street Journal’.

Une découverte qui l’aurait propulsée sur ses pieds au plus vite. Depuis, des rumeurs et des complots circulent : elle aurait été assassinée par des investisseurs mécontents, elle se cacherait encore en Grèce ou même à Dubaï, elle serait retournée en Allemagne, où elle a grandi, ou elle serait protégée en Bulgarie. par des groupes mafieux qu’elle a contribué à enrichir.

Sa localisation est incertaine : ce qui est un fait, c’est la chute du château de cartes « OneCoin ». Après la disparition de « la reine des crypto-monnaies », c’est son frère, Konstantin Ignatov, qui a repris l’affaire avant de la céder à sa mère, qui l’a ensuite cédée à d’autres femmes d’affaires. À la fin, ils ont tous disparu.

Il n’est pas étonnant que cette histoire intéresse Hollywood. Le studio de cinéma MGM a annoncé en 2020 le tournage d’un film sur ‘OneCoin’ intitulé ‘Fake!’ . Le rôle de Ruja Ignatova serait joué par Kate Winslet, une actrice qui a fait ses débuts dans des longs métrages tels que ‘Titanic’ ou ‘Contagion’.

*Adapté de sa version originale française