C’est la deuxième fois que ScreadEx fait face à des mesures d’application de la Commission de jeu – cette fois pour ne pas respecter les règles de la LMA et de la responsabilité sociale.
La Commission de jeu britannique a infligé à Spresex une amende de 2,0 millions de livres sterling (2,6 millions de dollars) après avoir statué que l’opérateur a violé plusieurs réglementations anti-blanchiment (LMA) et la responsabilité sociale.
La Commission a identifié les échecs lors d’une évaluation de la conformité en juillet 2023. Le régulateur a déclaré que ceux-ci étaient liés à la licence de ScreadEx pour offrir des cotes de casino et fixe en Grande-Bretagne.
Détaillant l’affaire, la Commission a déclaré que les infractions ont eu lieu entre septembre 2022 et novembre 2023. En plus d’une amende, ScreadEx subira un audit de tiers pour s’assurer qu’il met en œuvre la LMA et les politiques, procédures et contrôles de jeu plus sûrs.
Soit dit en passant, c’est la deuxième fois que ScreadEx fait face à des mesures d’application. En août 2022, il a été condamné à payer un règlement réglementaire de 1,4 million de livres sterling pour la responsabilité sociale et les défaillances de la LMA.
Le joueur ScreadEx a perdu 50 000 £ en un mois
En établissant certains des échecs de la LMA, la commission a déclaré que le blanchiment d’argent de ScreadEx et l’évaluation des risques de financement terroriste n’avaient pas échoué. L’opérateur n’a pas pris en compte les risques clés des clients, des produits, des produits géographiques et des paiements, comme l’exige la Commission.
Le régulateur a déclaré que ces politiques, procédures et contrôles de la LMA n’étaient pas appropriées pour empêcher le blanchiment d’argent et le financement terroriste. Il a noté que Spresex dépendait trop de la situation financière autodéclarée des clients. Les joueurs ont pu continuer à déposer de grandes quantités sans fournir d’informations sur la source de fonds.
Facultant un exemple, la Commission a noté comment un client a ouvert un compte et déposé environ 64 000 £ dans un court laps de temps. ScreadEx n’a pas demandé de données sur la source de fonds et le client a perdu 50 000 £ dans un délai d’un mois.
Échecs de responsabilité sociale identifiés
La Commission a également soulevé des préoccupations concernant les défaillances de la responsabilité sociale. Il a offert un exemple de ScreadEx ne produisant pas une interaction client plus forte pour garantir qu’un utilisateur qui a dépassé une limite de dépôt quotidienne de 3 340 £ environ 12 fois en 14 jours, ne souffrait pas de préjudice lié au jeu.
Malgré les dépenses élevées dans cette période, seuls quatre messages pop-up ont été envoyés en termes d’interactions de responsabilité sociale. ScreadEx n’a effectué aucune interaction humaine dans ce cas.
Comportement «inacceptable» de ScreadEx
Commentant l’affaire, John Pierce, responsable de l’application de la Commission de jeu, a déclaré que l’échec de ScreadEx à respecter les normes de LMA, les retards dans les interventions nécessaires et les faiblesses de la responsabilité sociale étaient «inacceptables».
“L’opérateur s’est accroché indu à l’égard des assurances des clients concernant la source des fonds, plutôt que d’obtenir des preuves de sources indépendantes et vérifiables, comme nous nous y attendons”, a-t-il déclaré. «Les opérateurs doivent non seulement mettre en œuvre et maintenir des politiques, des procédures et des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent solides, mais également agir rapidement en réponse à tout indicateur d’activité suspecte.
«Un client, montrant des marqueurs de préjudice, utilisait des produits dans des domaines supervisés par deux régulateurs différents. En tant que régulateur, nous soulignons l’importance de la compréhension et de la gestion de l’utilisation des canaux transversaux dans les politiques de responsabilité AML et de responsabilité sociale.»
Pierce a déclaré que la commission avait travaillé avec la Financial Conduct Authority sur des affaires comme celle-ci. Il a dit que cela était «critique» lorsqu’il y a des préoccupations concernant le comportement d’un client du point de vue de la LMA ou de la responsabilité sociale.
«La capacité d’évaluer le risque de client de manière holistique est essentielle pour une gestion efficace des risques», a-t-il déclaré. «Il s’agit d’une pratique attendue. Des mesures efficaces de responsabilité sociale doivent toujours être en place pour garantir que les consommateurs identifiés comme étant à risque reçoivent des interventions en temps opportun et proportionnelles.
«Les opérateurs doivent être sans aucun doute: les défaillances réglementaires répétées entraîneront une augmentation des mesures d’application.»
